Вход Оставить отзыв Читать отзывы Банки Поиск Вход О проекте Блог

ОТЗЫВ


Модератор для банка Авангард
18 февраля 2017 года, via www.sravni.ru

Банк заблокировал все средства на счету

банка Авангард
115035, г. Москва, ул. Садовническая, д.12, стр. 1
(495)234-98-98,8(800)333-98-98
Много лет пользовалась услугами банка Авангард, как физ. лицо. никаких нареканий не было. Казалось, что вполне приличный банк. На днях сделала очередной перевод со своего счета ИП, открытого в сбербанке на сумму 300 000 рублей на свой счет в банке Авангард. Т.е. отправитель и получатель одно лицо. Как известно, все средства, полученные ИП после уплаты налогов, являются собственностью физ. Лица на которого открыто ИП и никаких ограничений здесь нет. Вся деятельность ИП абсолютно белая, все налоги уплачены, никаких вопросов у налоговой ко мне нет. Однако, после очередного перевода честно заработанных денег Банк Авангард без каких-либо предупреждений взял и заблокировал мою карточку вместе со всеми деньгами на этой карте, я не могу теперь купить продукты ни оплатить квартиру, ни снять деньги, ни перевести - ничего! Карту не теряла, никаких подозрительных операций не было! Я пришла в банк с паспортом, чтобы снять денежные средства, однако мне было отказано. Т.е. банк заблокировал не только денежные средства, которые были переведены со счета ИП, но и все средства, которые были на счету. После звонка в колл-центр мне объяснили, что карту и средства разблокируют только после того, как я лично подъеду в строго определенные отделения банка со всеми оригиналами договоров, связанных с моей деятельностью ИП. Это при том, что деятельность ИП ведется в совсем другом банке, некоторые договора конфиденциальны и раскрытие коммерческой информации может грозить серьезными репутационными и финансовыми потерями.

Банк ссылается на п.11 ст.7 ФЗ № 115-ФЗ "В соответствии с п.11 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон), если у работников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, Банк имеет право отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции."

Таким образом, у банка Авангард вызывает сомнения операция перевода денежных средств с моего счета ИП в сбербанке на счет в Авангарде, но банк Авангард не отказал в данной операции и не вернул деньги обратно в сбербанк. Банк просто заблокировал весь мой счет полностью.
Т.е. аргументы банка не имеют отношения к действительности.
В соответствие с ст. 7 115-фз Банк может применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств возможно только по решению РосФинмониторинга. Однако такого решения, как я понимаю, не было, также не было и судебных решений на этот счет.
Моему возмущению нет предела!!!

Вы там совсем обалдели???!!!
Поделитесь этим в социальных сетях
Банк пока не ответил на этот отзыв.

КОММЕНТАРИИ - 0

ПОПУЛЯРНЫЕ ОТЗЫВЫ
О БАНКЕ АВАНГАРД

Модератор для банка Авангард
5 ноября 2015 года

Не могу выцарапать деньги со своего валютного счёта

Мне нужно было перевести доллары жене в США. Сам я собирался в длительную заграничную командировку. Позвонил в банк - спросить как переводить деньги. Мне сказали, что перевод можно делать через интерн...
Модератор для банка Авангард
14 марта 2016 года

Начисление миль

Здравствуйте, у меня карта MasterCard World Railbonus с номером 533206.......7298. В свое время мне обещали начисление миль за ЛЮБЫЕ покупки с использованием карты. Ну да ладно, сама виновата, что под...
Модератор для банка Авангард
9 ноября 2015 года

Задолженность

Есть непогашенный кредит в банке АК банк Авангард, г. Рязань. Брали кредитную карту на 20 тыс. руб, месячную кредитную потребность оплачивали, но вот уволили с работы, отсюда пара просрочек перед банк...
Модератор для банка Авангард
3 ноября 2015 года

Мультивалютный вклад

Добрый день, недавно открыл мультивалютный вклад, в связи с нестабильным курсом доллара к рублю хотелось бы вовремя совершать операции конвертации валют, поэтому вопрос: есть ли возможность частному л...
Модератор для банка Авангард
11 ноября 2015 года

Изменили условия договора в одностороннем порядке

У меня открыто ИП и по роду заявленной деятельности (торговля), я обязана иметь либо кассу, либо расчетный счет. Так как касса - это явно дорогое удовольствие, то я открыла р/сч в банке "авангард", т....
Модератор для банка Авангард
25 февраля 2016 года

Браузер

Здравствуйте! Заявление на получение банковской карты. Отправить заявку в банк. В процессе отправки произошла ошибка! Поддержка осчастливила советом сменить браузер, перезагрузить комп, что было ранее...
Модератор для банка Авангард
23 марта 2016 года

Потерянное время, а главное - потерянные деньги и доверие.

Вчера, 22 марта 2016г., имела несчастье выбрать этот банк для покупки валюты, привлек более выгодный курс. Но, как оказалось потом, потеряла значительно больше, чем если бы приобрела валюту в самом бл...
Модератор для банка Авангард
23 декабря 2015 года

Перевод с карты на карту

При попытке перевести деньги с карты на карту пишет: "Для осуществления платежей в Системе Авангард Интернет-Банк Вам необходимо бесплатно получить карточку доступа". В октябре без проблем проделывал ...
Модератор для банка Авангард
13 апреля 2016 года

Утеря карты

Хочу закрыть карту, как это сделать? Обязательно ли ехать в банк? В лич кабе просто закрыть нельзя? Либо утерял, либо скомпрометировал ...
К счёту привязаны 2 карты (одну нужно закрыть).
Модератор для банка Авангард
2 ноября 2015 года

История о том, как "как важны в наше время доверие" (как заявляет фейсбук аккаунт Банк АВАНГАРД), а на деле лучший совет на все времена - «проверяй, не доверяй!»

Как и многие ИП, когда-то я открыл р/сч для своего ИП в Авангарде. Для небольшого бизнеса тарифы "Авангарда" были лучшие на рынке, фактически безальтернативные.
Но прошло время, и вот что мы видим с...
ДОБАВИТЬ ОТЗЫВ ЧИТАТЬ ОТЗЫВЫ
BankiReview.ru